Aix-en-Provence et le Pays d’Aix comptent une forte proportion d’indépendants, de professions libérales et de dirigeants de petites et moyennes entreprises. Cette situation professionnelle a des conséquences patrimoniales spécifiques, différentes de celles d’un salarié classique. Voici les principaux enjeux qui reviennent le plus souvent. Une retraite à construire soi-même Contrairement…
Le PER (Plan d’Épargne Retraite) : fonctionnement et fiscalité
Depuis sa création en 2019, le Plan d’Épargne Retraite (PER) s’est imposé comme le principal outil d’épargne retraite en France. Il remplace ainsi progressivement les anciens contrats comme le PERP, le Madelin ou l’article 83. Voici son fonctionnement, sans jargon inutile. Qu’est-ce que le PER ? Le PER est un…
L’assurance vie
L’assurance-vie reste l’un des supports d’épargne les plus utilisés en France. Elle permet à la fois de se constituer un capital disponible et de préparer la transmission de son patrimoine. Voici comment elle fonctionne, concrètement. Comment fonctionne l’assurance-vie ? Concrètement, un contrat d’assurance-vie permet de verser des sommes sur un…
10 Étapes pour Optimiser Votre Patrimoine à 40 Ans
La quarantaine est une période clé pour optimiser votre patrimoine et préparer l’avenir avec une stratégie financière solide. En effet, avec des objectifs à long terme et des responsabilités croissantes, il est temps de prendre soin de son patrimoine. Ainsi, voici 10 étapes pour poser les bases d’une gestion efficace….
La règle des 50/30/20 : Un bon point de départ pour gérer vos finances personnelles
Gérer ses finances personnelles peut sembler intimidant, mais la règle des 50/30/20 offre une méthode simple et efficace pour maîtriser vos dépenses et épargner intelligemment. Par ailleurs, que vous soyez débutant en finance ou à la recherche d’une nouvelle approche budgétaire, cette règle est un outil précieux. Qu’est-ce que la…
Se Payer en premier ! La bonne pratique pour épargner efficacement.
Mais que veut dire « se payer en premier » ? Ce principe consiste à prioriser son épargne dès la réception de son salaire, avant même de couvrir ses autres dépenses. En quoi consiste cette pratique ? Se payer en premier consiste à configurer un virement automatique vers votre compte…
L’argent ferait-il le bonheur ?
L’Insee a publié une étude en juin qui explore le lien entre le revenu et le bien-être ressenti. La question au cœur de cette recherche est simple : l’argent fait-il le bonheur ? L’objectif de l’étude était de déterminer s’il existe un seuil de revenu au-delà duquel des gains supplémentaires…
Le mythe du Conseiller en Gestion de Patrimoine
Le terme « Conseiller en Gestion de Patrimoine » peut parfois paraître complexe et réservé à une élite. On imagine souvent que ce type de conseil concerne uniquement les personnes fortunées, aux placements financiers complexes. Pourtant, il n’en est rien. Un accompagnement pour les finances personnelles de chacun En réalité,…
Bienvenue sur ce Blog
Il y a 15 ans, j’ai pris la décision de me lancer dans l’investissement. Avec le recul, j’aurais aimé commencer bien plus tôt, à l’âge de 20 ou 25 ans, plutôt qu’à 34 ans. Pourquoi ce retard ? En effet, le manque de culture financière et l’absence de transmission du…