Je m’appelle Grégory Pasquet. Je suis Conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant, installé à Rognes, près d’Aix-en-Provence.
Mais avant d’être CGP, j’ai eu deux vies professionnelles qui ont façonné ma façon de travailler aujourd’hui.
Mon parcours
De la distribution à l’entrepreneuriat
J’ai commencé ma carrière comme cadre dans la grande distribution, chez Darty puis chez Auchan. J’y ai ainsi appris la gestion d’équipe, l’exigence du service client et le sens du résultat.
Puis, j’ai fait le choix de l’entrepreneuriat : pendant 10 ans, j’ai géré mon propre food truck dans la région lilloise. Être son propre patron, c’est apprendre à tout gérer soi-même — la relation client, la gestion, les imprévus, les chiffres. C’est finalement une école incomparable de rigueur et d’autonomie.
La reconversion vers le conseil patrimonial
Il y a 3 ans, j’ai décidé de me consacrer à un métier qui me passionne : la gestion de patrimoine. Après une formation complète et l’obtention des habilitations nécessaires, je me consacre aujourd’hui pleinement à l’accompagnement de mes clients.
Ma conviction
On imagine souvent que seule une élite fortunée peut accéder au conseil en gestion de patrimoine. En réalité, c’est faux : chacun, à son échelle, mérite un accompagnement rigoureux pour faire fructifier ce qu’il a construit et sécuriser l’avenir des siens.
Ainsi, cette conviction guide mon travail au quotidien : transparence, rigueur, et une vraie écoute, sans jargon inutile ni solution standardisée.
Mes engagements
- Conseiller en Gestion de Patrimoine — ORIAS n°24003855
- Membre de l’ANACOFI
- Architecture ouverte : je ne dépends d’aucun établissement financier unique, je sélectionne les solutions les plus adaptées à votre situation parmi l’ensemble du marché
Questions fréquentes
Qu’est-ce qu’un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) indépendant ?
Un CGP indépendant est un professionnel réglementé. Concrètement, il accompagne ses clients sur l’ensemble de leurs questions patrimoniales : épargne, retraite, immobilier, fiscalité, transmission. Il n’est cependant pas salarié d’un établissement bancaire ou d’assurance en particulier. La réglementation en vigueur encadre son immatriculation à l’ORIAS et son éventuel statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF).
Que signifie l’immatriculation à l’ORIAS ?
L’ORIAS est l’Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance. Il tient le registre officiel des intermédiaires habilités à exercer en France. Concrètement, il couvre les activités d’intermédiation en assurance, en banque ou en finance. Toute personne exerçant ces activités doit donc s’y immatriculer. Ce numéro (24003855 pour Grégory Pasquet) est vérifiable librement sur www.orias.fr.
Qu’est-ce que l’architecture ouverte ?
L’architecture ouverte consiste à sélectionner des solutions auprès de tous les acteurs du marché : assureurs, sociétés de gestion, banques. Elle ne se limite donc pas aux produits d’un seul établissement. L’objectif est de choisir la solution la plus adaptée à chaque situation, indépendamment de son origine.
Qui rémunère un CGP : ses clients ou les établissements financiers ?
Selon les cas, un CGP perçoit des honoraires facturés directement au client. Il peut aussi percevoir des commissions versées par les établissements teneurs de compte. Ces commissions portent sur les produits mis en place, ou sur une combinaison des deux modes. Par ailleurs, ce mode de rémunération fait partie des informations à communiquer aux clients. La réglementation impose aussi de préciser les éventuels liens capitalistiques ou commerciaux du conseiller.